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The 16 Most Asked Tax Questions


1. ¿Qué documentos necesito para hacer mis impuestos?

Hay dos formularios de impuestos comunes que los contribuyentes reciben por correo: un W-2 de su empleador o un 1099-INT para el interés bancario de una cuenta de ahorros. También hay otras piezas de información de respaldo que debe tener frente a usted cuando se siente a hacer sus impuestos, como los números correctos de la Seguridad Social para usted, su cónyuge y cualquier persona que reclame como dependiente. Además, si realizó una contribución de caridad en el último año, asegúrese de reunir los recibos de sus donaciones para convertir su buena voluntad en ahorro de impuestos.

2. ¿Cuándo se deben los impuestos?

Es el 18 de abril de este año. Por lo general, es el día 15, puede leer por qué tiene un extra de tres días aquí. (Si solicita una extensión, recibirá hasta el 16 de octubre para presentar su declaración, porque el 15 de octubre es un domingo. Sin embargo, aún debe pagar lo que estima que debe antes del 18 de abril).

3. ¿Cuándo puede presentar los impuestos?

Técnicamente tienes hasta las 11:59:59 p.m. el 18 de abril para presentar sus impuestos si está presentando su solicitud en línea. debe enviar su declaración y pago con sello postal antes del 15 de abril. Algunas oficinas de correos permanecen abiertas hasta el Día de impuestos; usted puede averiguar cuáles tienen horas extendidas aquí.

Si usted (o su contador) presenta sus impuestos en forma electrónica, tiene la opción de pagar en línea usando la función de Retiro Electrónico de Fondos del IRS (que es gratuita). También puede pagar con tarjeta de crédito o débito (que le costará una tarifa de conveniencia de un poco menos de $ 3 si usa una tarjeta de débito, o alrededor del 2% del cargo si usa una tarjeta de crédito).

4. ¿Hay algún beneficio al presentar la solicitud anticipadamente? ¿Y qué sucede si presento mi solicitud después de la fecha límite?

El principal beneficio de presentar la solicitud antes de abril es recuperar su reembolso de impuestos más pronto. Pero presentar una declaración realmente cercana a la fecha límite también podría costarle dinero. "Si está trabajando con un CPA y deposita sus impuestos sobre ellos dos semanas antes del 15 de abril", dice Vent, "la mayoría de las personas le cobrará una prima". Y hacer sus impuestos antes significará que si encuentra un problema como un formulario faltante o necesita resolver una gran pregunta, tendrá más tiempo para resolverlo.

5. Cómo presentar una extensión?

Si postergó y el 18 de abril parece una posibilidad remota, los expertos dicen que debe solicitar una extensión. Esto no le permite pagar los impuestos que debe antes de la fecha límite, pero le da un extra de seis meses para presentar la declaración. Una extensión evitará que lo golpeen con una multa por presentación tardía del 5% de los impuestos impagos por cada mes o parte de un mes en que llega tarde, hasta un 25%.

Esto es adicional a una multa por pago tardío de 0.5% de los impuestos impagos por cada mes o parte de un mes más intereses a una tasa de interés federal a corto plazo más 3%.

Si espera un reembolso, obviamente tiene un incentivo para recibir su devolución tan pronto como sea posible para obtener esos dólares en su bolsillo. Si solicita una extensión pensando que obtendrá un reembolso y, en cambio, descubre que debe pagar, tendrá que pagar los cargos por pagos atrasados.

No te olvides de los impuestos estatales. Un puñado de estados le otorgará automáticamente una extensión si la solicita a través del IRS, mientras que otros requieren una solicitud por separado para el departamento de impuestos de ese estado. En algunos casos, las reglas son diferentes dependiendo de si debe dinero o debe un reembolso.

6. ¿Cuánto tiene que hacer para declarar impuestos?

Existen varios umbrales, dependiendo de su estado civil, edad y tipo de ingreso que recibe. Por ejemplo, si es soltero, tiene menos de 65 años y su ingreso era inferior a $ 10,350 el año pasado, generalmente no necesita presentar impuestos federales. Esta herramienta del IRS puede ayudarlo a determinar si necesita presentar una declaración de impuestos.

Incluso si parece que no tiene que presentar una declaración, los expertos dicen que generalmente es una buena idea llenar los espacios en blanco en una declaración y ver cuál sería su resultado final. Se espera que alrededor del 70% de los estadounidenses califiquen para los reembolsos este año, según el IRS, pero muchas personas nunca solicitan la recolección. El reembolso promedio no reclamado es de casi $ 700. Especialmente para los estadounidenses de bajos ingresos, muchos créditos y deducciones podrían hacerlo elegible para un reembolso.

7. Cuánto tiempo para mantener registros de impuestos?

El IRS dice que debe aferrarse a sus documentos fiscales durante tres años; Si te auditan, ese es generalmente el período de retrospección que pueden cubrir. Sin embargo, si sospechan fraude o pago insuficiente del impuesto sobre la renta, o si ha cancelado valores inútiles, pueden solicitar hasta siete años de registros impositivos. Cuélguese de documentos como recibos que justifican deducciones como gastos comerciales, donaciones de caridad, etc.

8. ¿Cuándo es el último día para hacer los impuestos?

Sí, claramente hay muchos procrastinadores por ahí. Como se explicó anteriormente en el n. ° 1, el plazo de presentación se retrasa unos días desde el habitual 15 de abril de este año hasta el día 18. Tienes hasta la medianoche, hora local, pero si lo postergas por tanto tiempo, debes considerar la posibilidad de solicitar una extensión.

9. Estoy casado pero quiero presentar mis impuestos como casado que presenta la declaración por separado, porque a mi cónyuge y a mí nos gusta mantener nuestras finanzas separadas. ¿Eso esta bien?

En realidad, no importa si usted y su cónyuge tienen cuentas bancarias completamente separadas, siempre que estén casados. Si desea presentar una solicitud por separado, puede hacerlo, pero es posible que se pierda algunas ventajas que las parejas que presentan conjuntamente obtienen. Las parejas que presentan declaraciones colectivas obtienen una deducción estándar mayor, pueden recibir dos exenciones y pueden obtener créditos múltiples como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, American Opportunity y Lifetime Learning Credits, la exclusión o crédito por gastos de adopción y el Crédito por Cuidado de Dependientes y Niños. Y presentar por separado podría incluso reducir la cantidad que está permitido ahorrar sin impuestos para la jubilación.

Pero también es posible que pague menos por separado, tal vez porque quiere deducir los costos médicos -una deducción muy grande- y presentar una declaración conjunta significaría que su ingreso combinado es demasiado alto para hacerlo.

Podríamos analizar todos los pros y contras, pero todo depende de su situación específica. Puede consultar a un preparador de impuestos, que puede darle una respuesta definitiva sobre la cual obtendrá un reembolso mayor después de analizar su situación. O si sus dos finanzas son simples, el software de presentación de impuestos en línea comparará su reembolso para presentarlo por separado y conjuntamente.

También hay que tener en cuenta otra cosa: presentar una declaración conjunta lo coloca en el gancho de la deuda tributaria de su cónyuge si no paga, y cualquier información errónea que ponga a su regreso. Si esto lo hace sentir incómodo, incluso si solo sabe que el negocio de su cónyuge tiene impuestos complicados, presente el archivo por separado.

10. ¿Es tributable la Seguridad Social (Social Security)?

Es posible. Dependiendo de sus ingresos, hasta el 85% de los beneficios de la Seguridad Social (Social Security) pueden estar sujetos a impuestos. Si usted es un único declarante y su ingreso combinado, es decir, el ingreso bruto ajustado, el interés no sujeto a impuestos de los bonos municipales y la mitad de sus beneficios del Seguro Social es más de $ 25,000, tendrá que pagar impuestos. Si está casado y presenta una declaración conjunta, el límite es de $ 32,000.

11. ¿Cuánto tiempo se tarda en recuperar los impuestos previamente pagados o retenidos?

La respuesta de este año podría ser "más larga de lo normal". Para combatir el fraude fiscal, el IRS está tomando más tiempo para verificar la información fiscal de los contribuyentes si reclaman el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo o el Crédito Tributario Adicional por Hijo. Según una nueva ley, la agencia suspenderá los reembolsos reclamando esos créditos hasta al menos el 15 de febrero, y es poco probable que las personas vean esos reembolsos hasta el final de febrero como muy pronto. Además de eso, "las nuevas salvaguardias contra el robo de identidad y el reembolso establecidas por el IRS y los estados pueden significar que algunas declaraciones de impuestos y reembolsos se enfrentan a revisiones adicionales", advierte la agencia. Para todos los demás, el IRS dice que los reembolsos deben emitirse en su ventana estándar de 21 días desde el momento en que recibe su devolución.

12. ¿Por qué debo impuestos?

El primer impuesto sobre la renta en los Estados Unidos fue autorizado por el Congreso en 1861 y recaudado el año siguiente, para ayudar a pagar la Guerra Civil, de acuerdo con el Civil War Trust, pero los impuestos han sido casi tan largos como la civilización misma. Los historiadores han encontrado registros impositivos que se remontan a 6.000 a. C. en lo que ahora es Iraq, y las antiguas culturas griega, egipcia y china tenían sus propias versiones. En tiempos bíblicos, el emperador romano César Augusto estableció reglas sobre algunos impuestos personales y de herencia que los ingleses utilizaron más tarde para crear impuestos similares siglos después, de acuerdo con el Manual de Administración Tributaria. Irónicamente, la Italia actual tiene la tasa más baja de cumplimiento de impuestos sobre la renta de 10 de las principales naciones desarrolladas, con menos de dos tercios de los ciudadanos otorgando al contribuyente su deuda. Y aunque muchos estadounidenses han argumentado ante el tribunal que deberían

13. No gané mucho dinero el año pasado. ¿Todavía tengo que presentar mis impuestos?

Los estadounidenses deben presentar una declaración de impuestos federales sobre el ingreso de 2013, incluso si su ingreso total es inferior al requisito de presentación del Servicio de Impuestos Internos ($ 10,000 para individuos o $ 20,000 para casados que presenten conjuntamente menos de 65 años). Debe presentar la declaración para obtener un reembolso por cualquier impuesto federal a las ganancias retenido y, especialmente, si es elegible para recibir créditos tributarios reembolsables, como el crédito tributario por ingreso del trabajo. Todos los años, se deja dinero sobre la mesa porque las personas no creen que necesiten archivar. El reembolso promedio de impuestos no reclamados es de más de $ 600, y es importante saber que el IRS coloca una ventana de tres años para reclamar estos reembolsos anteriores.

14. ¿A quién puedo reclamar como dependiente?

Esta pregunta ha dejado perplejos a los contribuyentes durante años y es una de las preguntas más frecuentes que escucho durante la temporada de impuestos. La mayoría de nosotros sabe que puede deducir a sus hijos en su declaración de impuestos, pero muchas personas olvidan que podrían deducir padres ancianos, personas significativas u otros familiares que también califican como dependientes. ¿Tiene un pariente o pareja que ha estado apoyando o un amigo que ha estado durmiendo en su sofá? Pueden convertirse en una deducción fiscal si pueden ser reclamados como un "pariente calificado". Tendrán que cumplir con ciertos requisitos para calificar, pero para cada dependiente puede deducir $ 3,900, lo que es probable que reduzca sus impuestos.

15. ¿Qué deducciones y créditos fiscales están disponibles para los padres?

¿Tuviste un bebé el año pasado? Un niño significa que puede recibir una exención para dependientes de $ 3,900, que reduce su ingreso tributable en esa cantidad. Incluso si su bebé nació el 31 de diciembre de 2013, usted todavía es elegible para esta deducción.

Crédito tributario por cuidado de hijos y dependientes: Si pagó por el cuidado infantil, puede ser elegible para un crédito tributario de hasta $ 1,050 para su hijo.

Crédito tributario por ingresos obtenidos: Este crédito tributario reembolsable es ventajoso y está disponible para estadounidenses que trabajan de bajos a medianos ingresos. El crédito podría ser de hasta $ 6,044 para una persona con tres o más hijos.

Crédito tributario por hijos: ¿Tienes una gran familia? Este crédito puede valer $ 1,000 por cada uno de sus hijos menores de 17 años.

16. ¿Qué beneficios contributivos están disponibles para los estudiantes universitarios?

Para ayudar a aliviar el costo cada vez mayor de una educación universitaria, el código tributario brinda algunas opciones de alivio, que están disponibles a través de deducciones y créditos fiscales educativos. Conocer los tipos de artículos que puede deducir puede ahorrarle dinero en gastos de la universidad porque es posible que pueda deducir cosas como matrícula o tarifas, libros y suministros para usted, su cónyuge y sus dependientes. Algunas deducciones y créditos educativos incluyen:

El Crédito Tributario de Oportunidad Estadounidense: Ayuda a los padres y estudiantes a pagar la educación universitaria al otorgarles un crédito de hasta $ 2,500 por estudiante para matrícula y aranceles, libros, suministros y equipo.

Crédito de aprendizaje vitalicio: Los contribuyentes pueden reclamar un crédito de hasta $ 2,000 por declaración de impuestos para la matrícula universitaria, las tarifas y los suministros pagados directamente a la institución educativa.

Deducción por matrícula y cuotas: Un beneficio educativo que le permite deducir hasta $ 4,000 de su ingreso tributable para gastos universitarios.